L’enquête de solvabilité
L’enquête de solvabilité vise à dresser le portrait financier de l’individu ou de l’entreprise qui en fait l’objet. Nous procédons d’abord à la vérification des renseignements que vous nous soumettez concernant le sujet (identification, lieu de résidence, etc.), puis nous effectuons les recherches nécessaires pour déterminer la situation financière générale de l’individu ou de l’entreprise (dossiers criminels, civils et de crédit et références bancaires). Ensuite, selon les besoins spécifiques à chaque cas, l’enquête est approfondie et des renseignements concernant l’emploi de l’individu, le cas échéant, et ses actifs sont obtenus et confirmés.
En somme, l’enquête de solvabilité est le point de départ de bien des enquêtes plus approfondies car elle constitue en quelque sorte un résumé des comportements financiers du sujet, ce qui représente un bon indice de l’intégrité de celui-ci.
L’enquête financière
Apparentée à l’enquête de solvabilité mais plus complexe, l’enquête financière permet de répertorier les placements en valeurs mobilières, les comptes outre-mer, les propriétés, les actions à la bourse, les actifs et états financiers du sujet, ainsi que les actifs enregistrés aux noms de tiers ou de proches du sujet. Cette enquête prend forme selon son but, briser le voile corporatif, par exemple, et selon les circonstances particulières du dossier
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